第十五章 銀行基本法律法規(guī)大綱內容

(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

(二)熟練掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內容;

(三)熟練掌握商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則;

(四)深入了解商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。

銀行基本法律法規(guī)章節(jié)練習題

一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

1.出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由(　　)處以罰款。

A.海關

B.公安機關

C.稅務機關

D.建設部

2.(　　)負責對高級管理人員違反法律、行政法規(guī)或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監(jiān)督。

A.監(jiān)事會

B.合規(guī)部門

C.內審部門

D.董事

3.根據《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為(　　)。

A.認繳資本五千萬元人民幣

B.認繳資本一千萬元人民幣

C.實繳資本一千萬元人民幣

D.實繳資本五千萬元人民幣

4.以下關于商業(yè)銀行分支機構的說法中，符合法律規(guī)定的是(　　)。

A.商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，但具有單獨的經營許可證

B.商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，但具有單獨的經營許可證

C.商業(yè)銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，也沒有單獨的經營許可證

D.商業(yè)銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，也沒有單獨的經營許可證

5.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務應當遵循的原則是(　　)。

A.存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密

B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行

C.存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密

D.存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

6.下列關于商業(yè)銀行根據業(yè)務需要設立分支機構的表述，正確的是(　　)。

A.必須經中國人民銀行審查批準

B.可以自行設立

C.必須經財政部審查批準

D.必須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準

7.下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的表述，錯誤的是(　　)。

A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律另有規(guī)定的除外

B.對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外

C.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

D.對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

8.下列關于關系人的表述，錯誤的是(　　)。

A.關系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親

B.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款

C.關系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親

D.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放擔保貸款

二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內)

1.根據《商業(yè)銀行法》，我國商業(yè)銀行的業(yè)務范圍包括(　　)。

A.人民幣貸款

B.外匯存款

C.國際結算

D.人民幣存款

E.提供保管箱服務

2.依據法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有(　　)。

A.詢問有關單位和個人，要求說明有關情況

B.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

C.對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施

D.凍結違法單位和個人的有關賬號

E.查閱、復制有關財務會計等文件

3.根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有(　　)。

A.擅自查詢賬戶

B.擅自對金融機構處罰

C.擅自對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查

D.擅自凍結賬戶

E.擅自批準金融機構終止

4.根據2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行職責的有(　　)。

A.依法制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則

B.維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

C.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

D.依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍

E.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

5.我國商業(yè)銀行不得在境內進行的業(yè)務有(　　)。

A.代售基金

B.黃金交易

C.證券經營

D.外匯買賣

E.信托投資

6.我國《商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行金融業(yè)務和直接投資的限制包括(　　)。

A.不得從事商業(yè)房地產投資

B.不得從事信托投資業(yè)務

C.不得從事債券投資業(yè)務

D.不得從事證券經營業(yè)務

E.不得向非自用不動產投資

7.下列選項中，屬于中國人民銀行的主要職責的是(　　)。

A.發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章

B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

C.證券經營

D.經理國庫

E.對銀行業(yè)金融機構的賬戶透支

三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

1.1984年1月1日起，中國人民銀行所承擔的工商信貸和儲蓄業(yè)務職能移交至中國工商銀行，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，標志著我國開始實行與商品經濟發(fā)展相適應的中央銀行體系。(　　)

2.洗錢的處置階段是指通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來源分開，并進行最大程度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。(　　)

3.商業(yè)銀行向關系人發(fā)放擔保貸款的條件可以優(yōu)于其他貸款人同類貸款的條件。(　　)

4.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業(yè)務，不得向非銀行金融機構和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。(　　)

5.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。(　　)

6.某銀行為達到一個月吸收存款過億元的指標，可以采取“一萬送床單”的吸收存款方式。(　　)

7.財政部在出現(xiàn)嚴重的財政赤字時，可以直接調用人民幣發(fā)行基金來彌補財政赤字。(　　)

參考答案：

一、單選題

1B 2A 3D 4B 5C 6D 7B 8D

二、多選題

1ABCDE 2ABE 3ABCDE 4BCE 5CE 6BDE 7ABD

三、判斷題

1A 2B 3B 4A 5A 6B 7B

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