一、單項(xiàng)選擇題

1、理財(cái)師開展工作時需要掌握的基本原則是(　)。

A、誠實(shí)信用

B、遵紀(jì)守法

C、公平正直

D、獨(dú)立自主

2、中國特色社會主義法律體系，是以(　)為統(tǒng)帥。

A、憲法

B、法律

C、行政法規(guī)

D、地方法規(guī)

3、下列關(guān)于代理的說法，不正確的是(　)。

A、代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

B、法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為

C、代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

D、依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

4、《民法通則》規(guī)定，(　)可以開辦個人理財(cái)業(yè)務(wù)。

A、十歲以上的未成年人

B、不能辨別自己行為的人

C、十歲以下的未成年人

D、限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

5、按《合同法》規(guī)定，(　)情形下合同中的免責(zé)條款無效?

A、因重大誤解訂立的

B、因重大過失造成對方財(cái)產(chǎn)損失的

C、在訂立合同時顯失公平的

D、以上都正確

6、以下不屬于當(dāng)事人一方有權(quán)請求法院變更或撤銷的情形是(　)。

A、因重大誤解而訂立的合同

B、一方以欺詐脅迫的手段訂立的合同，損害對方利益的

C、使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立合同的

D、一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益的

7、下列各項(xiàng)中，(　)不屬于抵押合同中的條款。

A、抵押財(cái)產(chǎn)的擔(dān)保范圍

B、被擔(dān)保債權(quán)的種類和數(shù)額

C、抵押財(cái)產(chǎn)交付時間

D、債務(wù)人履行債務(wù)的期限

8、個人獨(dú)資企業(yè)投資人在申請企業(yè)設(shè)立登記時明確以其家庭共有財(cái)產(chǎn)作為個人出資的，應(yīng)當(dāng)依法以家庭共有財(cái)產(chǎn)對企業(yè)債務(wù)承擔(dān)(　)。

A、部分責(zé)任

B、有限責(zé)任

C、無限責(zé)任

D、連帶責(zé)任

9、有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)有(　)普通合伙人。

A、一個

B、二個

C、三個

D、四個

10、風(fēng)險(xiǎn)評級為五級的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于(　)元人民幣。

A、三萬

B、五萬

C、十萬

D、二十萬

11、國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險(xiǎn)公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

A、10人

B、20人

C、30人

D、50人

12、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及保險(xiǎn)代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

A、10人

B、20人

C、30人

D、50人

13、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)。

A、1人

B、3人

C、4人

D、6人

14、按照《個人外匯管理辦法》的規(guī)定，對經(jīng)常項(xiàng)目個人外匯管理的描述錯誤的是(　)。

A、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

B、境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入，不可以在銀行辦理購匯及匯出

C、個人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

D、從事貨物進(jìn)出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理

15、《個人外匯管理辦法》中關(guān)于資本項(xiàng)目個人外匯管理的說法錯誤的是(　)。

A、境外個人出售境內(nèi)商品房所得人民幣，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以購匯匯出

B、境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯

C、境外個人在境內(nèi)的外匯存款應(yīng)納入存款金融機(jī)構(gòu)短期外債余額管理

D、境外個人可以自由購買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品

16、按照《個人外匯管理辦法》，下列對經(jīng)常項(xiàng)目個人外匯管理描述錯誤的是(　)。

A、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理

B、從事貨物進(jìn)出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理

C、個人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

D、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理

17、個人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計(jì)等值(　)美元以下的，可以在銀行直接辦理。

A、1萬

B、1.5萬

C、5千

D、2萬

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